上海刑事律师为您解答如何避免成为高利转贷罪的帮凶

日期:2023-04-14 关键词:上海刑事律师,高利转贷帮助犯

  高利转贷是指以高额利息为诱饵,通过欺骗、威胁、暴力等手段,向无力偿还的借款人提供高息贷款,收取高额利息并通过不断提高利率、威胁借款人家庭成员等手段进行逼迫催收,导致借款人丧失还款能力,最终达到非法牟利的目的。高利转贷是一种非常危险的金融犯罪行为,对社会的危害极大。本文旨在探讨如何避免成为高利转贷罪的帮凶。上海刑事律师为您讲讲有关的情况是怎样的。

上海刑事律师为您解答如何避免成为高利转贷罪的帮凶

  一、法律案例

  案例1:

  2019年10月,江苏省徐州市泉山区人民法院审理了一起高利转贷案。该案被告人吴某等人为了获取非法利益,以暴力手段、诈骗手段等方式,先后向多名被害人提供高利贷款,收取高额利息。该案中,被告人吴某等人的行为构成了高利转贷罪,并分别被判处有期徒刑。

  案例2:

  2020年7月,广东省江门市中级人民法院审理了一起高利转贷案。该案中,被告人吴某以高额利息为诱饵,通过欺骗、威胁等手段向被害人提供高息贷款,并在被害人无法还款时,以暴力手段进行威胁,最终导致被害人丧失还款能力。该案中,被告人吴某的行为构成了高利转贷罪,并被判处有期徒刑。

  二、法律规定

  高利转贷行为违反了《中华人民共和国刑法》和《中华人民共和国合同法》的相关规定。

  根据《中华人民共和国刑法》第一百八十四条的规定,以暴力、威胁或者其他方法非法占有财物,数额较大的,或者多次实施,情节较轻的,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处五年以上有期徒刑。被告人以高额利息为诱饵,向借款人提供高息贷款,并通过威胁、暴力等手段进行催收,收取高额利息,已经构成了非法占有财物的行为。

  根据《中华人民共和国合同法》第三十二条的规定,任何单位和个人都不得利用欺诈、胁迫等手段订立合同,任何订立合同的违法、有害社会公共利益的,均无效。高利转贷行为中,贷款人以高额利息为诱饵,对借款人进行欺骗、威胁等手段,订立的合同存在严重的违法性和危害性,因此这些合同无效。

  同时,根据《中华人民共和国刑法》第二十九条、第三十一条等规定,行为人明知他人非法占有财物,仍为其提供资金、物品、账户、住所等帮助,情节严重的,应当以帮助犯罪论处。因此,如果个人或单位明知其提供的资金被用于高利转贷行为,仍然继续提供资金、物品等帮助,就可能构成高利转贷罪的帮凶。

  三、如何避免成为高利转贷罪的帮凶

  加强法律意识,避免参与高利转贷行为作为一个有法律意识的人,应该保持敬畏法律的态度,明确自己不能参与高利转贷行为。在投资、借贷等活动中,要谨慎选择合作对象,不轻信高额回报的诱惑,不轻易相信个人贷款平台等非法金融机构的虚假宣传。

  加强对身边人的监督和教育在身边发现有人参与高利转贷行为时,应该果断制止并告知其行为的危害性和违法性,尽力阻止其继续参与高利转贷行为。同时,应该加强对身边人的法律教育和宣传,让他们知晓高利转贷行为的危害性和违法性,避免误入高利转贷的陷阱。

  保持与金融机构的联系,及时报警如果发现自己或身边的人已经卷入高利转贷行为中,应该及时与金融机构、警方等机构取得联系,向其寻求帮助和保护。同时,也要配合有关机构进行调查,提供相关证据,协助打击高利转贷犯罪行为。

  四、上海市针对高利转贷行为的打击措施

  上海市针对高利转贷行为已经采取了一系列的打击措施,主要包括以下几个方面:

  1、强化监管,加强对高利转贷行为的打击

  上海市加强对金融机构和非法金融机构的监管,建立起包括客户身份识别、风险评估、反洗钱等方面的监管体系,加大对高利转贷行为的打击力度。

  2、加强宣传,提高公众的法律意识

上海刑事律师为您解答如何避免成为高利转贷罪的帮凶

  上海市积极开展宣传工作,加强对高利转贷行为的宣传,提高公众的法律意识和对高利转贷行为的认知,进一步增强社会对高利转贷行为的抵制和打击力度。

  3、建立举报机制,鼓励公众参与打击高利转贷行为

  上海市建立了高利转贷违法举报平台,鼓励公众积极参与打击高利转贷行为,对提供有价值的线索给予奖励,进一步增强社会对高利转贷行为的打击力度。

  4、加强执法力度,坚决打击高利转贷犯罪行为

  上海市公安机关加强对高利转贷犯罪行为的打击力度,通过开展专项行动、集中收网等方式,坚决打击高利转贷犯罪行为,维护社会公共秩序和金融市场的健康发展。

上海刑事律师为您解答如何避免成为高利转贷罪的帮凶

  综上所述,上海刑事律师认为,作为一个有法律意识的公民,要保持敬畏法律的态度,遵守法律法规,不参与高利转贷行为,同时也要加强对身边人的教育和监督,保持与金融机构的联系,及时报警,积极参与打击高利转贷犯罪行为。上海市也将继续加强对高利转贷行为的打击力度,建立更加完善的监管体系和举报机制,打造更加健康的金融市场环境,保护公众的合法权益。


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